在23年前的今天,1997年11月24日,日本山1證券公司倒閉。
山1證券公司
1997年11月24日清晨6時(shí),經(jīng)營(yíng)墮入絕境的日本4大證券公司之一的山1證券召開臨時(shí)董事會(huì),正式?jīng)Q定自我廢業(yè),并于當(dāng)天上午向日本大藏省提出停業(yè)的申請(qǐng)。這年適逢山1證券創(chuàng)業(yè)1百周年,百年老鋪還未舉行百歲誕辰的酒宴,就敲響了閉店的鐘聲。
據(jù)山1證券社長(zhǎng)野澤正平稱,山1證券目前負(fù)債總額達(dá)3.3萬(wàn)億日元,而公司的支持銀行富士銀行已宣布不再貸款救濟(jì)。在走投無(wú)路的情況下,山1證券作出向政府申請(qǐng)自我廢業(yè)的決定,所謂自我廢業(yè),即經(jīng)營(yíng)狀態(tài)惡化、沒(méi)法繼續(xù)營(yíng)業(yè)的證券公司主動(dòng)申請(qǐng)交回營(yíng)業(yè)許可證,宣布事實(shí)上倒閉。大藏省在接到證券公司的申請(qǐng)后,立即對(duì)其進(jìn)行檢查,在確認(rèn)顧客資產(chǎn)不受損失等條件下,方予以認(rèn)可。
但是,如果在檢查進(jìn)程中發(fā)現(xiàn)重大背法事件,則不能接受自我廢業(yè),而是對(duì)證券公司作出撤消許可證的處罰。
從當(dāng)光陰本報(bào)刊公布的事實(shí)看,山1證券不單純是負(fù)債累累,它確切存在背法行動(dòng),主要是它故意隱瞞了部份債務(wù),存在賬簿上沒(méi)法看到的簿外債務(wù)。據(jù)日本大藏省證券局稱,這部份債務(wù)的數(shù)額約為2600億日元,準(zhǔn)確數(shù)額有待進(jìn)一步調(diào)查。隱瞞債務(wù)這一做法明顯違背了證券交易法,目前輿論的焦點(diǎn)都對(duì)準(zhǔn)了這一問(wèn)題。據(jù)《讀賣新聞》報(bào)導(dǎo),山1證券的簿外債務(wù)問(wèn)題早在1992年時(shí)就已出現(xiàn)。大藏省證券局長(zhǎng)長(zhǎng)野龐士也承認(rèn)早有耳聞。
日本大藏省和日本銀行(央行)都設(shè)有對(duì)證券公司的檢查監(jiān)督體制,以防證券公司的背法行動(dòng)。1995年11月,大藏省曾對(duì)山1證券進(jìn)行了檢查,1997年9月日本銀行也對(duì)其實(shí)行了核對(duì),但山1證券的背法行動(dòng)都逃過(guò)了金融監(jiān)督機(jī)構(gòu)的眼光,日本的金融檢查形同虛設(shè)可見1斑,對(duì)此,《朝日新聞》在社論中指出:大藏省責(zé)任重大。
山1證券曾為日本4大證券公司之一。據(jù)悉,投資者在該公司的資產(chǎn)高達(dá)24萬(wàn)億日元。為了不因其倒閉而給日本乃至全球金融證券業(yè)造成沖擊,日本大藏省反復(fù)強(qiáng)調(diào);山1證券還沒(méi)有出現(xiàn)資不抵債的狀態(tài),可以確保資產(chǎn)不受損失,但是,由于山1證券在美國(guó)、英國(guó)、荷蘭等國(guó)具有28家金融子公司、孫公司,知名度高,交易額大,為避免因山1證券的破產(chǎn)致使各國(guó)提高對(duì)日本金融機(jī)構(gòu)的融資利率,和最大限度地避免山1證券倒閉給各國(guó)證券市場(chǎng)釀成的沖擊和混亂,日本銀行24日上午召開臨時(shí)政策委員會(huì),正式?jīng)Q定對(duì)山1證券進(jìn)行無(wú)擔(dān)保,無(wú)窮制的特別融資。
1997年,日本證券業(yè)界已有小川證券、越后證券、3洋證券等3家中型證券公司倒閉,山1證券公司的倒閉給日本金融界所帶來(lái)的沖擊明顯超過(guò)任何1家先前倒閉的公司,由于它是日本戰(zhàn)后最大的1家例閉企業(yè)。從目前情況看,顧客的資產(chǎn)償還似不成問(wèn)題,但山1證券7500名職員的去留卻成為不可忽視的大問(wèn)題。24日下午,山1證券社長(zhǎng)野澤正平己通過(guò)衛(wèi)星向全日本分支機(jī)構(gòu)的職員及家屬表示了歉意。
曾作過(guò)銀行職員的日本作家橫田洪夫稱,最近幾年來(lái)企業(yè)1個(gè)接1個(gè)倒閉,最大的緣由是企業(yè)缺少危機(jī)意識(shí)。作為顧客,目前最為重要的是趕快將自己的資產(chǎn)從靠不住的金融機(jī)構(gòu)中提出來(lái),走為上策。橫田同時(shí)奉勸靠薪水生活的階層,一定要有危機(jī)意識(shí),從現(xiàn)在起就培養(yǎng)自己離開公司仍能立足的本領(lǐng)。
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