原創(chuàng)為什么普通人總是在股市中虧錢 這篇文章道出真諦

作者：明風 來源：功夫財經(jīng)

最近，朋友圈之前曬收益的股神、幣神消失了不少，多了一些關(guān)燈吃面的可憐人，還是那句話，牛市是普通人虧錢的根源。

牛市普漲時，錢就跟大風刮來的一樣，會給你一種“我也能發(fā)大財”的錯覺，你甚至會有“為什么我沒有滿倉梭哈”的懊悔；賺了錢之后，資深的投資者（老韭菜）通常會止盈，新韭菜則意氣風發(fā)，不斷高位加倉，最后壯烈套牢在山頂。

孫子兵法曰：昔之善戰(zhàn)者，先為不可勝，以待敵之可勝。

翻譯成白話文意思是，善于打仗的人，總是先創(chuàng)造條件使自己立于不敗之地，然后捕捉戰(zhàn)機戰(zhàn)勝敵人。

巴菲特也說：“投資的第一條準則就是保證本金安全永遠不要虧損；第二條，請參考第一條?！?/p>

到工地搬磚的第一件事，是戴好安全帽；領(lǐng)結(jié)婚證的時候，會發(fā)給你一盒安全X……哪怕我們?nèi)ジ鷪F旅游，也首先會被告知安全須知……

在投資中，更是如此，第一要務(wù)是保住本金，其次才是讓利潤奔跑。

但事實是，聽過太多道理，依然過不好這一生，看再多的投資法則，依然會虧損，對于大多數(shù)人來說，虧損從來都是參與投資的第一節(jié)課。

01

虧損并不可怕，怕的是一直虧損。

學武之人有句諺語：未學打人，先學挨打，懂得為什么會虧錢，才能慢慢學會如何避免虧損。

市場，永遠沒有常勝將軍，勝負乃兵家常事，盈虧也是投資的常事，高手和新手的區(qū)別就在于，是否知道為什么虧損？能從虧損中學習。

很多投資者都深有體會，當虧損

當虧損超過20%時，這時候心態(tài)開始出現(xiàn)問題，在割肉止損還是繼續(xù)補倉兩者間舉棋不定；

當虧損繼續(xù)擴大，超過30%，整個人反而沒那么焦慮了，只能接受被套的事實，開始自我安慰“總會再漲回來的”，一套可能就是一兩年。

虧損的殺傷力巨大，1萬賺到2萬需要盈利100%，而回到1萬只要50%，放任虧損，那么你就算有再多的本金，遲早也會虧完。

這就是A股普通散戶的投資常態(tài)，跟風炒作、追高追漲，趨勢改變時又不能及時止損。

絕大多數(shù)人來說，止損是非常困難的，這也是區(qū)分普通散戶和專業(yè)投資者的關(guān)鍵。

02

為什么會虧錢？

什么人最容易在河里淹死？不是完全不會游泳的人，而是會一點而不精通，卻自認為水性很好的人。

武俠小說里什么人死得最多？就是會一點武功就敢闖蕩江湖的菜鳥，什么黃河四鬼，青城四秀，冀北三雄之流，聽起來牛逼哄哄，遇到高手一秒歇菜。

他們的共同問題就在于：不知道自己是誰。

投資也一樣。

很多人一旦在股市或者加密貨幣市場賺了錢，市場行情一好，容易產(chǎn)生一種悟道的錯覺，覺得自己無所不能，但又完全沒有自己的交易系統(tǒng)。

東一榔頭，西一棒子，天天追漲殺跌，不亦樂乎，最后回頭一看，學費交了不少，錢卻沒賺到，行情一差，立馬從股神變成維權(quán)者。

虧錢第一步，自我定位不清晰，一定要對市場懷有敬畏之心，清楚知道自己是韭菜的事實。

其次，在心態(tài)上，主要是以下因素在作祟，歡迎對號入座：

1）

貪婪

這是新手常見的錯誤，既不懂止盈，也不懂止損。

貪婪是人性之惡，表現(xiàn)在投資中就是，總想從魚頭吃到魚尾，在最低點買進，在最高點賣出。

賺了一點小錢看不上，大賺之后又想增加本金賺更多；要是虧了，又不敢割肉止損，只能一直被深套……

在投資決策上，不懂具體股票的業(yè)務(wù)和基本面，只憑道聽途說的傳言，就四處下注，生怕錯過任何一個機會，這都是貪婪心理在作祟。

2）

后悔

這同樣是貪婪心理的副作用，永遠不知足，永遠都后悔，巴不得所有的錢全被他一個人賺完。

買入下跌被套后悔，自責為什么自己當初要買那只票；

踏空牛股后悔，看別人賺錢比自己虧錢還難受；

買了之后漲了依然后悔，自責為什么自己賣得那么少，應(yīng)該梭哈；

賣飛了更后悔，比套牢還難受；

止損割肉后，股價大漲后悔到腸子里，恨自己為什么手賤；

……

投資需要的是反思，而不是后悔， 永遠向前看。

3）

恐懼

這是很多人心理以及方法論上的一個誤區(qū)：追漲是錯誤的，抄底才正確，所以最好買低價股。

林園大佬說，不要買低價股，低價股等于垃圾股。

我們常說，“追漲殺跌“是韭菜特征，但是一些人，刻意追跌，囤積低價股，專門去買那種市盈率極低的股票，期待有收復(fù)失地的那一天，歷史經(jīng)驗告訴我們， 最后高價股會越來越高，低價股會越來越低。

放任基本面優(yōu)秀的牛股漲上天，卻不敢追高，大膽梭哈低到塵埃里，無人問津的股票苦苦等待救有一天重回榮光，這種心態(tài)依然韭菜心態(tài)。

買股票買的是未來，只要買入的股票前景無限，有人愿意以更高的價格買入，就可以參與，蘋果、亞馬遜等美股漲了十幾年，不敢追高，那就永遠錯過。

4）

懶惰

這里說的懶惰是行為和思維上的全面懶惰，直接一點就是，不思考，不學習。

很多人根本就不愿意動腦筋去學習思考，就奢望有一個民間股神出現(xiàn)，直接告訴他買哪個能賺錢，不要說理由，直接說代碼，直接打錢，賺了錢放進自己腰包，虧了錢，就罵他人割韭菜，給的是“破產(chǎn)代碼”。

這種態(tài)度和心態(tài)，不僅蠢，而且壞。

人都有一個歸因幻覺，虧了錢肯定是市場的原因，大盤動蕩，狗莊無良，吹票的騙子太多，管理層無能，監(jiān)管層不作為，反正不是自己的錯！如果賺錢了呢？當然是自己牛逼！

朋友圈經(jīng)常有一句雞湯，賺錢都是認知變現(xiàn)。

不學習、不思考、不提高自己的認知，想別人送錢到自己口袋里面，活該韭菜被割。

投資圈有一句名言：要么上億，要么清零。

意思就是講，如果你有正確的交易系統(tǒng)，復(fù)利上不封頂，反之，不斷地虧損，有朝一日必然會清零退市。

投資是一件很殘酷的游戲，對于大多數(shù)人來講，只是一場零和游戲，從長遠來看，只是少數(shù)聰明人賺大多數(shù)普通人的錢，想賺錢，記得學聰明。

為什么有些人炒股會虧錢？

炒股大部分人會虧錢有：只愛短線、永遠滿倉操作、從不空倉。
炒股就是從事股票的買賣活動。炒股的核心內(nèi)容就是通過證券市場的買入與賣出之間的股價差額，獲取利潤。
股價的漲跌根據(jù)市場行情的波動而變化，之所以股價的波動經(jīng)常出現(xiàn)差異化特征，源于資金的關(guān)注情況，他們之間的關(guān)系，好比水與船的關(guān)系。水溢滿則船高，（資金大量涌入則股價漲），水枯竭而船淺。
虧錢的時候不要太過于悲哀，懂得總結(jié)，錢就不是白虧。
想得到一些總是要付出一些的！給股市教學費了，在股市里要把風險放第一，利潤放第二。如果你不能避開每波危險，別想著能賺到利潤。

為什么絕大多數(shù)股民都會虧損？

因為絕大多數(shù)股民注定成為韭菜一族。

為什么呢？

1 絕大多數(shù)股民的入市的時間就是錯誤的。

一般人都是股市非?；馃岬臅r侯才想炒股，而此時一般離頭部的暴跌已不遠。所以我當然會反對他們炒股票，他們自己認為是來賺快錢的。但在我看來他們是火中取栗，至少他們進入股市這個時間點就是我堅決反對的。

一個從來不炒股的人什么時侯最可能改變想法而想去炒股呢？很明顯就是股市暴漲，人人獲利的時侯。這種輕而易舉就能得到錢的賺錢效應(yīng)會吸引大量的新人進入股市炒股?？梢哉f新手大量入市是每輪股市行情進入頭部的標志之一。

2014年的冬天A股市場的大盤指數(shù)2200多點，我勸一位朋友炒股。她堅決反對，她認為股市行情不好。此時她正計劃買車和買貂。我勸了半個小時也毫無效果。幾天后，她就向我炫耀她新買的衣服和新車。

2015年夏天她突然打電話告訴我她炒股票了，并且后悔去年沒有聽我的建議。

而接到她的電話那天我剛剛賣出股票。我沒有準確預(yù)知股市哪天大跌的本事，我只能告訴她：我賣出股票了，我已清倉了。

沒想到的是我這樣的一個專業(yè)人士的清倉消息，對她的致富夢想沒有一絲的影響——她堅決要再賺2萬元再撤，她的理由是自己入市晚了，一定要多賺點再走。并且說自己只要再賺2萬就行，一點也不貪-----。

我真的無語了。我知道她注定會虧損。我知道絕大多數(shù)的炒股的人進入股市后，都會像她那樣失去理智且心存僥幸。

不久，她就告訴我她不但沒有再賺到2萬元，反倒虧了6萬！

我還有個同學，他是在2015年股市暴跌的前幾天進入股市的。當我得知他進入股市后，我苦勸了他兩個小時讓他馬上拋出并且永遠不進入股市。當天他賣了股票，幾天后股市暴跌。當我正以成功勸退同學炒股而使他避免了一大筆損失而洋洋得意時，沒想到到接到了他的電話——他第二天看到股市又大漲就又買了回去。。。。?！，F(xiàn)在已虧損嚴重！

我只能無奈的說了句：“你這是學費沒交夠，偏得要補交??！”

我還有個以前的同事2015年5月末在我公司開戶后，每天只買一二只股票且天天追連續(xù)漲停的強勢股。我2知道他的這種操作方法不是在炒股票，他這是在賭大小。我對其他的同事說：“我真的后悔讓他到我們公司開戶，他這樣賭下去肯定會虧的！”幾個月后他的10萬元就炒成了2萬元！

在2015年的這個夏天，我有5個朋友、8個同事就如飛蛾一樣都撲進入火熱的股市，沒有一個人聽我勸阻的。結(jié)果全部被重套！而在股市低迷時無論誰勸他們炒股，他們肯定也會拒絕的。

股民炒股要在熊市進場才好。但是又有幾個人愿意在熊市入市呢？即便有些股民是熊市進場，但也大多最終以虧錢結(jié)束。所以在我看來一般人還是不炒為好。

2 普通人大多不具備炒股所需的素質(zhì)，炒股早晚必虧。

股市表面上看來賺錢很容易，天天有暴漲的股票。但實質(zhì)上股市與其它的行業(yè)并沒有什么不同，都是很難賺錢的，都是只有極少數(shù)的才能獲得成功。這些極少數(shù)的人身上具有的個性品質(zhì)真是一般人所沒有的。

在我看來普通人之所以成為普通人，是因為他們有普遍的心理品質(zhì)特點：膽小、懶惰、短視、急功近利、從眾等，這些都是炒股或者說投資成功的大敵。

炒股如果想獲得終身的成功必須要有普通人很難具備的優(yōu)點：

獨立思考

很多人學習巴菲特和索羅斯之類的投資大師的致富技術(shù)或?qū)W習各種技術(shù)分析技術(shù)卻最終也沒有在股市上獲得成功。這是為什么？這是因為他們盲目照搬這些大師的語錄和技術(shù)，卻沒有真正的面對A股的市場問題進行深刻的獨立思考。有獨立思考的人總是極少數(shù)人，總是獨孤的。比如2015年當市場瘋狂炒作互聯(lián)網(wǎng)金融概念股時，新能源股票卻不斷下跌。這時一位基金經(jīng)理卻發(fā)生了自己的獨立的聲音——難道新能源不是我國的長期國策嗎？堅定持有新能源類股票有錯嗎？

獨立思考是投資大師必備的品質(zhì)。幾十年前一位著名分析師大談某只股票如何的前景輝煌，業(yè)績?nèi)绾蝺?yōu)秀。沒有想到的是坐位上一位基金經(jīng)理就說：“我想聽聽這只股票的風險在哪里?！边@位發(fā)難的基金經(jīng)理就是世界著名的投資大師約翰聶夫。

2017年的春天我買入了技術(shù)形態(tài)惡劣，基本面也很差的煤炭類股票，它們都是市場上大多數(shù)人看空的股票。沒想到幾個月后就獲利50%以上。

而普通人炒股都是聽所謂專家的或別人的意見或追逐市場的熱點。

深謀遠慮

一般人炒股想的就是怎么快速把錢賺到錢。而深謀遠慮的人則思考的是怎么樣能長久的穩(wěn)定的從市場上賺到錢。普通人不考慮以后，只考慮眼前賺到錢。而高手和大師級別的人則是考慮未來的發(fā)展前景，而極少被眼前的小利打動。

我20多年的炒股經(jīng)歷告訴我——每當我深謀遠慮時我就能在市場上賺到非常豐厚的收益。每當我急功近利時，我就會最終失去賺大錢的機會甚至有時會虧損。普通人就如新手下棋總是看眼前這幾步，總以為多吃幾個子就能取得優(yōu)勢。而高手和大師則是著眼于全局和未來的變化，最終的勝利天平在哪邊就不用說了。

最典型的就是一般人炒股賺個5%就想賣出害怕失去這些利潤。但是他們沒有往長遠了考慮，可能也不想往長遠考慮。

長遠的考慮應(yīng)是考慮幾百次交易或幾十年這樣交易下去，你會真的賺到錢嗎？

更多的人炒股時只考慮賺錢不太考慮風險，因為他們只愛看大概率的勝算，卻忽視小概率的風險。

真正深謀遠慮的人從來不忽視小概率的風險。他們的思考不僅是眼前這次的交易，他們的計劃已包括了上千次交易或幾十年以內(nèi)的所有機遇與風險的處理。

反思精神

普通人之所以普通的一大因素就在于不愛反思。一般人都是只愛看到別人的問題，而自己身上的缺點卻極可能一輩子都看不到。我有個朋友性格急燥，特別是一旦有人指出他的問題，他就會暴跳如雷。這樣的人很難有大發(fā)展。炒股更是極難成功。他的股齡比我還長，資金比我大幾十倍，但是卻一直沒有在股市上賺到錢——最大的原因就是他一直以為他的炒股方法很正確，所以他幾十年來一直沒有改變過他的炒股理念，也極少學習。唯一的一次學習是花了800元買了一套他與他原來交易技術(shù)同一類型的系統(tǒng)。當然了上次2015年的大跌，他又是被套了。

炒股只有不斷的反思自己的問題，才能真正的進步。我十多年前為了炒股寫了一米多高的筆記，用來反思自己的交易中的錯誤理念。

現(xiàn)在市場上絕大多數(shù)高談闊論炒股理論和技術(shù)的人，有幾個能真正的反思自己的局限呢？

3 普通人絕大多數(shù)吃不了股市中的苦

炒股時間越長的人越能體會炒股的錢不好賺，絕大多數(shù)炒股20多年的普通人都賺不到錢。即便賺到錢的人也都是經(jīng)歷過很多的股市風雨后，對自己的過往痛下殺手后才慢慢走向成功的。特別是炒股最終成功的人深刻體會了在股市中的付出代價的慘烈，很多高手甚至后悔自己當年踏入股市之門。因此他們才會極力勸阻那些想炒股的人炒股。

我20多歲時開始炒股經(jīng)常處于虧損狀態(tài)，對家庭的歉疚和挫折感，經(jīng)常不敢打開交易帳戶看上面的綠色數(shù)字。無數(shù)次的被套，無數(shù)次的失敗一度使自己對人生失去信心。一般人面對這樣的痛苦都是選擇回避的，表現(xiàn)為不看帳戶，然后躺下裝死。而像我這樣立志于在股市獲得成功的人，則必須要選擇面對自己的失敗，我要無數(shù)次的總結(jié)自己的失敗原因，并寫在筆記上。爭取下次不犯類似的錯誤。這種解剖自己的痛苦要遠超套牢的痛苦。我在32歲那年的一天早上起來發(fā)現(xiàn)兩鬢就斑白了，只因經(jīng)歷了一次暴跌。

越是高手越懂得炒股是對人性的挑戰(zhàn)。你必須要克服或控制自己的情緒，必須反思自己的思想是否有主觀帶入、必須要不斷從紛亂的信息中篩選出最有價值的信息和做出最優(yōu)策略才行。而這種辛苦顯然不是一般人所能承受的

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